首家合资理财公司规模突破700亿！ 第三家合资理财公司正式开业！

首家合资理财公司规模突破700亿！ 第三家合资理财公司正式开业！， 

首家合资理财公司规模突破700亿！

原标题：首家合资理财公司规模突破700亿！

记者获悉，截至2021年底，营业15个月后，首家合资理财公司汇华理财管理规模突破700亿元。

汇华理财由欧洲最大资产管理机构东方汇理和中国银行旗下的中银理财合资，东方汇理持股55%，中银理财持股45%。汇华理财于2020年9月开业，为国内首家合资理财公司。

东方汇理发布的财务报告显示，截至2021年9月，汇华理财规模约500亿元。2021年4季度，规模录得了显著的增长，年末规模达到了700亿元。

记者从汇华理财官网获悉，目前汇华理财已发行汇理、汇嘉、汇裕、汇诚、汇华纯债、汇泽六大产品系列，“固收类为主，混合类为辅”，产品目前仅在中国银行销售。汇华理财对记者表示，有进一步拓宽销售渠道的规划。

最近，东方汇理大中华区主席钟小锋接受采访时表示，目前中国居民家庭资产只有20%左右配置在金融资产上，居民财富会迁移，从储蓄转移到其它金融资产上。

东方汇理：中国资产在全球组合中地位应上升

2022年，在美联储加息，海外不少市场面临通胀压力的大背景下，汇华理财股东-东方汇理非常看好中国资产。

2021年12月，在“2022年投资展望”媒体沟通会上，集团首席投资官Pascal Blanqué发声：中国资产在全球组合中的地位将上升，人民币应该成为储值货币。

Pascal Blanqué表示，接下来，高通胀或长期存在，人们需要重新思考投资。投资者需要转变观念，真实收益（Real Return）的重要性大于名义收益（Nominal Return），因为通胀水平提升了。在欧美市场，央行将继续采取支持性的政策，在一定时间内，这种态度利好风险资产，但最终，央行可能会失控。在Pascal Blanqué看来，ESG、绿色经济也是全球变局的一大动力，这一趋势将很大程度上改变全球投资图景。

应对变局，投资者需要做出诸多调整。Pascal Blanqué认为，其中尤其值得注意的一点是，中国资产在全球组合中的地位将上升，人民币应该成为储值货币。

来源：东方汇理官方微信公众号

银行理财加大权益类投资比重

作为银行业对外开放重要举措，合资理财公司在中国居民财富转型、支持实体经济发展过程中扮演重要角色。为践行使命，合资理财公司，加大权益投资力度，积极发行混合型、权益类产品。

汇华理财之外，另一家已开业的合资理财公司贝莱德建信理财目前发行“贝盈A股新机遇1期”“贝盈A股新机遇2期”两只产品。这两只产品风险等级都是5，属于高风险等级。“贝盈A股新机遇一期”24.64亿元的募资金额曾创下理财公司发行的权益类产品最大规模。第2只产品，“贝盈A股新机遇权益类理财产品2期”（简称“贝盈A股二期”）2022年1月10日在建行渠道募完，相较于贝莱德建信首款产品“贝盈A股一期”，第2只产品的募资金额减少。

中国银行业理财市场半年报告（2021年上）

根据“中国银行业理财市场半年报告（2021年上）”截至2021年6月底，银行理财产品以风险等级二级类产品为主，占比达68.30%，风险等级三级类产品占比为18.26%。与全市场相比，理财公司风险等级三级类产品占比达20.61%，略高于全市场。

而贝莱德建信理财开局即发行两只高风险等级产品实属少见。不过，据媒体报道，尽管包括合资理财公司在内的不少理财公司积极发行中高风险等级产品，但相较于中低风险产品，中高风险产品发行难度较高。

银行业理财登记托管中心总裁成家军日前参加活动也表示，目前，理财产品整体投资风格相对保守，以纯固收类型的理财产品为主，未来可进一步加大“固收+”类型产品的布局，尝试增加固收增强类资产配置的种类与比重，最大程度满足理财投资者平衡风险与收益的需求。同时，他提出，理财公司参与权益类资产投资的比重有待提升，可加强与公募基金管理人等机构合作。

除了汇华理财和贝莱德建信理财，目前，施罗德交银理财、高盛工银理财也已经获批筹建。

理财产品投资者数量大增

自资管新规发布以来，银行理财转型取得显著进展。

据“中国银行业理财市场半年报告（2021年上）”，截至2021年6月底，净值型理财产品存续规模20.39万亿元，占比79.03%，较年初和2020年同期分别提高11.75和23.90个百分点，保本型产品持续压降，截至2021年6月底，保本型产品存续余额仅0.15万亿元，同比减少90.68%。

推进产品的转型同时，银行和理财公司也维系了投资者关系，投资者数量显著提升。

数据显示，持有理财产品的投资者数量持续增长。2021年上半年，随着新产品不断发行，同时理财新规后产品起售金额的大幅下降（记者注：投资门槛降低），持有理财产品的投资者数量增长尤为明显。2021年1月至6月投资者数量增长1975.25万个，截至6月底为6137.73万个，较年初增长47.45%，同比增长137.71%。其中，个人投资者新增1965.99万人，机构投资者新增9.26万个。


第三家合资理财公司正式开业！

2月28日，国内第三家中外合资理财公司——施罗德交银理财有限公司（简称“施罗德交银理财”）在上海揭牌。

来源：施罗德交银理财

据悉，施罗德交银理财的公司高层，主要包括董事长陈朝灯、总裁梁冰和首席风险官蔡弘毅。未来，施罗德交银理财也将推出一系列以动量投资为主题的创新性指数量化理财产品，在充分分散风险的同时，带给客户“多元投资、多重收益”的全新理财投资体验。

助力上海国际金融中心建设

施罗德交银理财的故事起源于去年。

2021年2月，施罗德交银理财获批筹建。2022年1月26日，施罗德交银理财收到银保监会准许开业的批复，成为第三家获批开业的中外合资理财公司。2月28日，施罗德交银理财在上海举行揭牌仪式，正式开业。

公开资料显示，施罗德交银理财注册资本金为10亿元，注册地为上海，外方股东施罗德投资管理有限公司、中方股东交银理财出资比例分别为51%和49%，主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。

交通银行党委书记、董事长任德奇表示，施罗德交银理财的成立是交通银行贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放决策部署的具体举措，是助力上海国际金融中心和全球资产管理中心建设的实际行动，也是深化交通银行与施罗德投资集团战略合作关系的重要体现。

施罗德投资集团行政总裁郝睿诚（Peter Harrison）表示，施罗德交银理财的成立体现了施罗德投资集团对中国市场的长期投入，施罗德投资集团很荣幸能持续为中国财富管理和资产管理行业的发展作出贡献，促进经济健康发展，助力共同富裕。

管理层浮出水面

随着施罗德交银理财的正式揭牌开业，其管理层浮出水面。

来源：天眼查

据悉，施罗德交银理财的公司高层主要包括董事长陈朝灯、总裁梁冰和首席风险官蔡弘毅。

资料显示，陈朝灯拥有26年资管从业经验、13年施罗德投资集团工作经验。梁冰拥有18年境内外投资交易、资产管理、产品营销从业经验与管理经验，曾任交银理财副总裁。蔡弘毅则在多家跨国金融资产管理机构风险管理领域深耕近20年。

陈朝灯表示，施罗德交银理财将致力于打造一家“拥有全球视野、注重长期价值、深受客户信赖”的一流理财公司，在定位上将与股东双方现有业务形成差异化布局，实现优势互补、错位发展。

梁冰表示，公司将从中国投资主题与客户实际需求入手，以稳健性、适用性和创新性原则为基础，提供跨风险维度、跨资产品种、跨期限的各种产品和解决方案，重点发展以多元化资产组合投资策略为基础的产品，为客户提供关于中国主题的“需求解决型”投资方案。

将推创新性指数量化产品

2018年以来，国内金融市场对外开放步伐加快，中外合资理财公司逐步落地，正加速参与中国居民财富管理转型升级。截至目前，已有四家合资理财公司获批。其中，汇华理财、贝莱德建信理财、施罗德交银理财已开门迎客，工商银行与高盛资管组建的合资理财公司获批筹建。

如今，施罗德交银理财已然站在了新的起点上，未来将如何发展？今天，施罗德交银理财给出了关键词，包括积极展业、充分协同、责任投资。

据悉，未来，施罗德交银理财将通过引进国际资管巨头的先进理念和大数据经验，多维防控，灵活管理，平衡风险收益，进一步丰富国内理财市场的产品与服务供给，提高国内资管行业的整体竞争力，展现中国金融业进一步开放的信心和决心。

产品方面，施罗德交银理财将打造专业化和特色化产品线，逐步涵盖权益类、固收类、混合类及另类资产等产品类别；此外还将在投资策略方面结合中外客户对产品风险收益特征的需求，开发波动更低、投向更多元的产品，致力于提供关于中国主题的卓越服务和专业性投资解决方案。

施罗德交银理财透露，公司将推出一系列以动量投资为主题的创新性指数量化理财产品，在充分分散风险的同时，带给客户“多元投资、多重收益”的全新理财投资体验。

编辑：叶松[db:内容]?